Convertir un relevé camt.053 en Excel

Ce qu’il y a dans un camt.053

Le nom complet du message est BankToCustomerStatement. Un fichier peut contenir plusieurs relevés (Stmt), un par compte et par période. Chaque relevé comprend :

• le compte (Acct) : IBAN, devise, titulaire, banque ;
• les soldes (Bal) : ouverture OPBD, clôture CLBD, parfois soldes disponibles ;
• un récapitulatif (TxsSummry) : nombre d’écritures et totaux ;
• les écritures (Ntry) : montant, sens (CRDT ou DBIT), dates, code de transaction, et le détail des transactions avec tiers, références et motif.

Une seule écriture, réduite à l’essentiel, ressemble à ceci :

<Ntry>
  <Amt Ccy="EUR">186.42</Amt>
  <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd>
  <Sts><Cd>BOOK</Cd></Sts>
  <BookgDt><Dt>2026-10-03</Dt></BookgDt>
  <ValDt><Dt>2026-10-03</Dt></ValDt>
  <BkTxCd><Prtry><Cd>B1</Cd><Issr>CFONB</Issr></Prtry></BkTxCd>
  <NtryDtls><TxDtls>
    <Refs><EndToEndId>NOTPROVIDED</EndToEndId><MndtId>MDT-0045871</MndtId></Refs>
    <RltdPties><Cdtr><Pty><Nm>FOURNISSEUR ENERGIE SA</Nm></Pty></Cdtr></RltdPties>
    <RmtInf><Ustrd>PRLV SEPA FOURNISSEUR ENERGIE</Ustrd></RmtInf>
  </TxDtls></NtryDtls>
</Ntry>

Le convertisseur en fait une seule ligne : 03/10/2026, −186,42 €, prélèvement SEPA, Fournisseur Énergie SA, mandat MDT-0045871.

Les contrôles effectués

• Soldes : solde d’ouverture + écritures comptabilisées = solde de clôture.
• Récapitulatif : le nombre d’écritures et le total net annoncés par la banque correspondent au contenu.
• Écritures en attente (statut PDNG) : signalées et exclues du calcul des soldes.

Pour aller plus loin sur la structure et les codes, lisez le guide du camt.053, ou la comparaison entre CFONB 120 et camt.053.